Projiceret pengestrøm hvad er og eksempel



den Projiceret pengestrømme det er et skøn over de penge, der forventes at komme ind og gå ud af drift. Inkluderer alle forventede indtægter og omkostninger. Pengestrømfremskrivningen dækker generelt en periode på 12 måneder. Estimater kan dog dække en kortere periode, som f.eks. En måned eller en uge.

Pengestrømmen kan angive, hvordan et selskab er; Du kan se, hvor mange penge der går gennem virksomheden. Som mange af et virksomheds finansielle tal kan pengestrøm projiceres.

Pengestrømmen kan angive, hvordan et selskab er; Du kan se, hvor mange penge der går gennem virksomheden. Som mange af et virksomheds finansielle tal kan pengestrøm projiceres.

Det ville være interessant at se, hvordan pengestrømmen kunne være i fremtiden, hvilket kan gøres med en forventet pengestrøm. Selv virksomheder med sund vækst og stærkt salg risikerer at skylde mere end de kan betale i en given måned.

Heldigvis kan gennemgangen af ​​pengestrømprojektionen hver måned hjælpe med at identificere mulige pengemæssige underskud i de kommende måneder.

indeks

  • 1 Hvad er den forventede pengestrøm??
    • 1.1 Anvendelse af forventet pengestrøm
    • 1.2 Betydning
  • 2 Sådan beregnes den forventede pengestrøm?
  • 3 Eksempel
    • 3.1 Slutresultat
  • 4 referencer

Hvad er den forventede pengestrøm??

Projicering af pengestrømme kan give en klarere ide om, hvor en virksomhed går, og hvordan forbedringer kan foretages.

Pengestrøm fremskrivninger kan hjælpe med at forudsige overskud eller kontanter mangel i virksomheden. Du kan se, hvilke perioder der har flere indtægter eller flere udgifter. Fremskrivningerne kan også bruges til at estimere virkningerne af en eventuel ændring i virksomheden.

For eksempel ansætte en medarbejder i de kommende måneder. Lønninger, skatter og andre medarbejderudgifter kan tilføjes til projektionen. Det kan således ses, hvordan ansættelse af medarbejderen kan påvirke pengestrømmen.

Flere fremskrivninger af pengestrøm kan foretages. Du kan lave et projektion for et optimistisk scenario, en pessimistisk og den mest sandsynlige. Dette kan hjælpe med at se, hvordan et firma gør i flere situationer.

Anvendelse af forventet pengestrøm

Hvis der anmodes om lån, kan der forventes en forventet pengestrøm for at vise betalingsevne. Långivere kan se, hvordan forretningssituationen er, og dømme deres likviditet ifølge estimater.

Du kan bestemme, om virksomheden opfylder forventningerne ved at gennemgå dine fremskrivninger, sammenligne dem med faktiske resultater. Dette kan hjælpe med at bestemme, hvor der skal foretages justeringer, som f.eks. Skæreudgifter.

Fremskrivningen af ​​pengestrømme vil dog aldrig være perfekt. Det er en raffineret formodning. På trods af ufuldkommenhederne kan disse skøn være nyttige værktøjer og vejledninger.

betydning

Det er vigtigt, fordi hvis et selskab løber tør for kontanter og ikke kan få nye finanser, bliver det insolvent. Pengestrømme er livsblod fra alle virksomheder.

Som følge heraf er det vigtigt, at ledelsen projekterer, hvad der vil ske med pengestrømmen for at sikre, at virksomheden har tilstrækkelige midler til at overleve. Det er hovedårsagerne til, at en forventet pengestrøm er så vigtig:

- Identificer på forhånd det mulige underskud i kontanter. Man bør tænke på cash flow projiceret som et tidligt varslingssystem. Dette er den vigtigste årsag til en forventet pengestrøm.

- Sørg for, at virksomheden kan betale leverandører og medarbejdere. Leverandører, der ikke oplader snart, vil stoppe med at levere virksomheden. Det er endnu værre, hvis medarbejderne ikke betales til tiden.

- Opdag problemer med kundebetalinger. Forberedelse af projektionen opfordrer virksomheden til at observere, hvor hurtigt kunderne betaler deres gæld.

Som en vigtig disciplin i finansiel planlægning er den forventede pengestrøm en vigtig ledelsesproces, som ligner forberedelsen af ​​forretningsbudgetter.

Sådan beregnes den forventede pengestrøm?

-Det starter med det beløb, som virksomheden har i begyndelsen af ​​perioden. Det vil sige alle indtægter minus alle udgifter fra den foregående periode.

-Det beregner, hvor mange penge der kommer til virksomheden i den næste periode. Indgående kontanter kan indeholde indkomst, tidligere salg på kredit og lån. Fremtidige salg forventes ved at se på indtægtsudviklingen i tidligere perioder.

Vi skal tage højde for enhver ny faktor, som kan være forskellig fra tidligere perioder. Hvis du f.eks. Tilføjer et nyt produkt, kan du have højere salg.

- Alle udgifter, der vil blive betalt i den næste periode, anslås. Både variable og faste omkostninger bør overvejes. Variable omkostninger, såsom råvarer, varierer med salget. Faste omkostninger ændres ikke af salget, og omfatter leje, forsyningsselskaber og forsikring.

- De anslåede udgifter til den forventede indkomst trækkes fra. Det resulterende tal er den forventede pengestrøm af virksomheden.

- Kontantstrømmen tilføjes til åbningsbalancen. Dette vil give afslutningsbalancen. Dette nummer vil også være åbningsbalancen for den næste periode.

eksempel

Dette er et eksempel på en virksomheds forventede pengestrømme, forkortet til fire måneder for klarhed og enkelhed:

Åbningsbalancen er den mængde penge, der vil være tilgængelig i begyndelsen af ​​hver måned.

I kontante indtægter placeres alle de penge, der indgår i måneden til virksomheden for samlinger af salg på kredit, direkte salg, lån mv..

Den samlede kontantindkomst er summen af ​​alle kontantindkomstbeløb for hver måned.

Kontantudstrømningen viser alle de udgifter, som selskabet måtte pådrage sig hver måned, såsom lønningslån, leverandørbetalinger, udlejningsbetalinger og lån.

I alt af udbetalingerne tilføjes alle udgifter, så du kan se præcis de penge, der kommer ud hver måned.

Pengestrømmen er simpelthen den samlede indkomst i måneden med fradrag af de samlede udgifter i måneden.

Slutresultat

Den ultimative saldo på driftskvoter er det beløb, der virkelig betyder noget for det forventede pengestrømme. Hvis der ses generelt positive tal, er det muligt, at du måske har nogle ekstra penge til at investere i virksomheden igen.

Hvis du ser et negativt tal i nogen af ​​månedene, har du tid til at evaluere forskellige muligheder for at forberede virksomheden før sådan uanstændighed.

referencer

  1. Mike Kappel (2018). Sådan oprettes en cash flow projektion. Patriot Software Modtaget fra: patriotsoftware.com.
  2. Wells Fargo Works (2016). Oprettelse af en kontantstrøm fremskrivning. Taget fra: wellsfargoworks.com.
  3. Tim Berry (2019). Sådan prognostiserer du pengestrømme. Bplans. Hentet fra: articles.bplans.com.
  4. Wikipedia, den frie encyklopædi (2019). Forventning af pengestrømme. Hentet fra: en.wikipedia.org.
  5. KashFlow (2019). Cash Flow Forecast. Taget fra: kashflow.com.