Indeks for rentabilitet i, hvad det består, hvordan man beregner det og eksempler



den Rentabilitetsindeks Det er nettoresultatet eller tabet, som en investering har i løbet af en given tidsperiode, udtrykt som en procentdel af de oprindelige omkostninger ved investeringen. Fordelen ved investeringen er defineret som den opnåede indkomst plus det overskud, der er modtaget fra salget af investeringen.

I økonomien er afkastet fordelene ved en investering. Den dækker enhver ændring i værdien af ​​investeringen ud over de pengestrømme, som investor har modtaget, såsom udbytte eller rentebetalinger.

Det kan måles i absolutte penge eller som en procentdel af det investerede beløb. Sidstnævnte kaldes også tilbageleveringsperioden. Hvis der er tab, i stedet for en fordel, vil det blive beskrevet som et negativt afkast, forudsat at det investerede beløb ikke er nul.

For at sammenligne afkastet på lige vilkår i løbet af perioder med forskellige varigheder er det nyttigt at kunne konvertere hvert afkast til en årlig afkast.

indeks

  • 1 Hvad er rentabilitetsindekset??
    • 1.1 Sådan får du et godt rentabilitetsindeks
  • 2 Sådan beregnes det?
    • 2.1 Casestudie
  • 3 eksempler
    • 3.1 Eksempel 1
    • 3.2 Eksempel 2
  • 4 referencer

Hvad er rentabilitetsindekset?

Lønnsomhedsindekset er gevinsten eller tabet i forhold til de oprindelige omkostninger ved en investering. Det er normalt udtrykt som en procentdel.

Under hensyntagen til effekten af ​​værdien af ​​penge over tid og inflation kan den reale afkast også defineres som nettobeløbet af pengestrømme modtaget i en investering efter justering for inflation.

Når dette indeks er positivt, betragtes det som en gevinst, og når det er negativt, afspejler det et tab i investering.

Det kan bruges i enhver investering køretøj, fra lagre og kunstværker til fast ejendom til obligationer. Den bruges altid, når aktivet købes på et tidspunkt, og der genereres en pengestrøm på et hvilket som helst tidspunkt i fremtiden.

Investeringer vurderes dels på baggrund af tidligere rentabilitetsforhold. Disse kan sammenlignes med aktiver af samme type for at afgøre, hvilke investeringer der er mest attraktive.

Sådan får du et godt rentabilitetsindeks

Hvordan ved du, om afkastet af en investering er god eller ej? Hvad ville være et godt rentabilitetsindeks?

Generelt er investorer, der er villige til at påtage sig en højere risiko, generelt belønnet med højere rentabilitetsforhold.

Aktier er blandt de mest risikable investeringer, fordi der ikke er garanti for, at et selskab vil forblive levedygtigt. Selv store virksomheder kunne mislykkes fra en dag til den næste og efterlade investorer med ingenting.

En måde at minimere risikoen på er at investere i en række virksomheder i forskellige sektorer og aktivklasser. Det vil sige i stabile værdifonde, obligationer, fast ejendom og aktier over en lang periode.

Det kan ikke medføre afkast på 15% til 35%, men diversificering kan forhindre et markedskrasj, der vil dræbe besparelserne i en levetid.

Investorer, der har investeret i S & P 500-aktier, har i gennemsnit steget med 7% over tid, justeret for inflationen.

Sådan beregnes det?

For at beregne rentabilitetsindekset anvendes ligningen nedenfor:

Rentabilitetsindeks = ((investeringens endelige værdi-investeringens oprindelige værdi) / investeringens oprindelige værdi) x 100.

Denne simple værdi af rentabilitetsindekset kaldes undertiden investeringsafkast eller investeringsafkast.

Lønnsomhedsindekset kan beregnes for enhver investering, der er relateret til enhver form for aktiv.

Casestudie

Du kan tage eksemplet på at købe et hus som et elementært eksempel for at forestille sig, hvordan dette indeks beregnes.

Antag et hus er købt for $ 250.000. Til forenkling sker 100% kontant. Fem år senere er det besluttet at sælge huset; fordi måske familien er stigende og de skal flytte til et større sted.

Huset kan sælges til $ 335.000, efter fradrag af takster og skatter fra enhver ejendomsmægler.

Lønnsomhedsindekset for køb og salg af huset vil da være: ((335.000-250.000) / 250.000) x 100 = 34%.

Men hvad ville der ske, hvis huset blev solgt til mindre end hvad der blev betalt for det? Antag for eksempel for $ 187.500.

Den samme formel kan bruges til at beregne tabet, hvilket ville være det negative rentabilitetsindeks i forhandlingerne: ((187.500-250.000) / 250.000) x 100 = -25%.

eksempler

Eksempel 1

Ramón er en investor og beslutter at købe 10 aktier i XYZ Company til en enhedspris på $ 20. Ramón opretholder disse aktier i XYZ Company i to år.

På dette tidspunkt betalte XYZ Company $ 1 pr. Aktie som årligt udbytte. Efter at have holdt dem i to år, beslutter Ramón at sælge sine ti aktier i XYZ Company til en pris på $ 25.

Ramón vil gerne oprette rentabilitetsindekset i de 2 år, hvor han ejer aktierne.

opløsning

For at bestemme rentabilitetsindekset beregnes først den udbytte, der modtages i løbet af 2-årsperioden, idet den er:

($ 1 årligt udbytte x 2 år) x 10 aktier = $ 20 i udbytte.

Derefter udføres beregningen for at vide til hvilken pris aktierne blev solgt, som følger: $ 25 x 10 aktier = $ 250, hvilket er overskuddet fra salget af aktierne.

Endelig er det bekræftet, hvor meget det kostede Ramón at købe de ti aktier i XYZ Company: $ 20 x 10 aktier = $ 200, hvilket er kostprisen ved at købe de 10 aktier.

Endelig er alle mængder forbundet i rentabilitetsindeks ligningen: (($ 20 + $ 250 - $ 200) / $ 200) x 100 = 35%

Derfor opnåede Ramón et afkast på sine aktier på 35% i løbet af toårsperioden.

Eksempel 2

John Doe åbnede en lemonade stativ. Han investerede $ 500 i selskabet og sælger limonade tjener omkring $ 10 per dag, omkring $ 3.000 om året, og tager nogle fridage.

I sin enkleste form er John Does rentabilitetsindeks på et år simpelthen overskuddet som en procentdel af investeringen, eller $ 3000 / $ 500 = 600%.

Der er et grundlæggende forhold, der skal tages i betragtning, når man tænker på rentabilitetsindekser: jo mere risikabelt selskabet er, jo højere er det forventede rentabilitetsindeks.

referencer

  1. Vil Kenton (2018). Rate of Return. Taget fra: investopedia.com.
  2. Wikipedia, den frie encyklopædi (2019). Afkast. Hentet fra: en.wikipedia.org.
  3. CFI (2019). Afkast. Modtaget fra: corporatefinanceinstitute.com.
  4. Michelle Rama-Poccia (2018). Hvad er afkast og hvad er en god afkast? The Street. Taget fra: thestreet.com.
  5. Undersøgelse (2019). Sådan beregnes afkastet: Definition, formel og eksempel. Modtaget fra: study.com.